金融计划

最新的 NAPFA 消费者调查显示,美国人对他们当前和未来的财务状况感到压倒性的压力。

  • 74% 的美国人希望他们可以“重做”财务规划,以建立更好的财务状况。
  • 三大财务目标受访者认为他们可以通过拥有财务规划师而受益

61% - 计划退休

52% - 节省更多

50% - 还清债务

展望未来,34% 的人认为财务会让他们在晚年感到压力; 26% 的人认为他们没有工作就够生活了,22% 的人认为他们将因资金问题而无法享受退休生活。

  • 超过一半 (54%) 的受访者尚未考虑退休选择。
  • 53% 的受访女性表示,她们会将自己与金钱的关系描述为 压力大, 相比之下,男性的这一比例为 37%。
  • 50% 的千禧一代受访者表示,他们会将自己与金钱的关系描述为 压力大, 相比之下,X 世代和婴儿潮一代的这一比例分别为 44% 和 37%。
  • 37% 的受访者认为他们会觉得 安全的 如果他们开始与专业的理财规划师合作,则了解他们的财务状况。 28% 的人认为他们会觉得 授权 26% 的人认为他们会觉得 兴奋的.

根据 2019 年 AARP 消费者调查,意外的财务挑战是很常见的。

  • 在过去的一年中,只有不到一半的 30 岁及以上的成年人经历了意想不到的财务挑战——而且大多数人经历了不止一个挑战。
  • 任何人都可能遇到意想不到的财务挑战,无论他们的收入水平、世代、性别或种族/民族如何。
  • 意外财务挑战的平均成本在 3,000 美元到 4,000 美元之间。家庭收入在 75,000 美元或以上时,成本中位数甚至更高。
  • 为了帮助解决他们意想不到的财务挑战,大多数人进行了财务权衡,例如削减开支和利用储蓄;五分之三的人推迟支付部分账单,一​​半人增加工作时间或采取其他行动来补充收入。

尽管有这些调查结果,但前景并不完全黯淡:美国人对他们的退休选择充满希望,并相信理财规划师可以提供帮助。寻找只收费的理财规划师很重要,他们充当受托人,这意味着他们始终将客户的利益置于为客户的利益行事之前。

您的收费理财规划师将帮助您确定您的短期和长期目标,并通过指导您可以采取的行动来帮助您管理财务未来,从而规划出通往目标的道路,例如:

  • 不要浪费时间后悔没有早点存钱——尽快开始存钱。
  • 创建书面预算并每月监控您的预算。
  • 估算您需要的退休收入,以便您现在就可以为未来做计划。
  • 为扩大家庭成员或发生不可预见的紧急情况分配资金
  • 计算您可以负担得起的抵押贷款债务金额
  • 达到您的财务目标所需的每月储蓄金额

无论是制定预算、还清债务还是储蓄更多,您都可以通过访问 NAPFA 找到一位只收费的顾问来帮助您满足您的规划需求 寻找顾问 portal.

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原子研究。 2019 年在线消费者调查:针对 22-64 岁成年人的 NAPFA 调查。华盛顿特区。, 2019 年 7 月 22-24 日。

威廉姆斯,艾丽西亚 R. 应对意外的财务挑战:美国退休人员协会对 30 岁以上成年人的调查。 华盛顿特区:AARP 研究,2019 年 11 月。